Pengalaman Menjadi Agen Asuransi Allianz

Sharing is Caring

Saya bersyukur kepada Tuhan yang Maha Esa bahwa saya telah menjalani profesi sebagai seorang agen asuransi di Allianz sejak tahun 2013. Menjadi seorang agen asuransi adalah menjadi “life changer” atau Pengubah hidup bagi orang banyak. Saya semakin meyakini dan percaya bahwa profesi ini adalah profesi mulia yang membuat perubahan hidup bagi orang banyak dan diri saya sendiri.

Saya bersyukur melalui profesi ini, setiap hari bertemu orang-orang baru, belajar terus untuk mengasah ilmu, baik ilmu asuransi maupun ilmu pengembangan diri dan karakter yang mutlak harus dimiliki oleh seorang agen atau life changer yang berkualitas. Mengikuti pelatihan atau training bagi saya adalah sebuah keharusan, agar saya semakin profesional dalam melayani nasabah-nasabah saya.

Ketika mulai aktif menjadi agen di tahun 2013, saya sudah mulai mengajak rekan-rekan saya untuk bergabung dalam bisnis ini. Salah seorang rekan saya yang bergabung bersama saya dan sekarang menjadi salah seorang BP saya yang tangguh, yaitu Ibu Erna Susilawati. Saya memulai bisnis Allianz di tahun 2013 dengan fokus pada penjualan pribadi, mengasah kemampuan menjual saya dan seperti yang leader saya selalu tekankan : fokus pada membantu orang untuk punya proteksi.

Saya bersyukur di bisnis ini yaitu bisnis yang membuat saya berkenalan dengan orang-orang baru setiap hari. Bisnis yang produknya tidak terlihat tapi akan sangat terasa manfaatnya pada saat dibutuhkan. Bisnis yang memaksa kita untuk berpikir tidak hanya untuk saat ini, tapi terutama untuk masa yang akan datang. Bisnis yang keberhasilannya ditentukan oleh seberapa besar kita memberhasilkan orang lain. Bisnis yang memelihara kualitas hidup setiap orang, bahkan mengubahnya menjadi lebih baik.

Satu hal yang sudah pasti akan mengikuti usaha kita, selain dari penghasilan adalah Trip atau jalan-jalan ke luar negeri. Saya sangat suka jalan-jalan. Sedari kecil cita-cita saya adalah keliling dunia dengan Gratis. Saya bersyukur bisa mewujudkan cita-cita tersebut melalui bisnis asuransi.

Pencapaian dari Tahun ke Tahun

Di tahun 2013, ketika memulai bisnis ini, saya berhasil mencapai Trip Champion dengan negara tujuan Jepang. Jepang adalah pencapaian trip pertama saya di Allianz.

(f0t0 dengan latar belakang Gunung Fuji)

DI tahun yang sama, saya berhasil mempromosikan seorang BP Ibu Erna Susilawati yang juga di tahun pertamanya bergabung dengan Allianz, berhasil mencapai Trip Bangkok.

DI tahun 2014, saya hamil anak kedua. Kehamilan ini sedikit mengurangi aktivitas saya terutama di 3 bulan pertama. Namun, saya bersyukur, bisnis ini adalah bisnis yang luar biasa. Saya fokus pada mengembangkan tim, merekrut agen-agen dan partner partner bisnis. Meskipun kondisi terbatas karena kehamilan, tapi omset dan penghasilan semakin meningkat karena grup berkembang. Pelatihan dan pembimbingan tetap berjalan melalui komunitas Busster yang luar biasa. Di tahun 2014 saya meraih Achiever Club, yaitu Trip Cruise ke 3 negara,yakni Singapura, Phuket dan Penang.

(foto : cruise)

Di tahun 2015, setelah melahirkan anak kedua, saya kembali beraktivitas normal. Saya melakukan penjualan pribadi dan fokus pada pengembangan tim. Di tahun ini saya mempromosikan 2 BP dan berhasil meraih bermacam-macam Trip, yaitu Busster Costa Victoria, Kontes Busster Kuala Lumpur, Kontes Busster Phuket dan Champion Trip ke Jepang lagi. Ketika saya hitung, di tahun 2015 itu dalam setahun saya trip ke 6 negara : Sydney di bulan Mei, Kuala Lumpur dan Phuket di bulan Juni, lalu Trip dalam rangka ulang tahun Busster yang ke-5 yaitu Cruise C osta Victoria ke 3 negara : Singapura, Penang dan Phuket (baca : Busster memecahkan rekor muri)

Ini adalah dokumentasi singkat trip saya ke Jepang 2014 dan 6 negara di tahun 2015.

Di tahun 2016, saya makin menikmati profesi sebagai seorang agen Allianz atau kita sebut sebagai Life Changer. Group semakin membesar, saya mulai mengembangkan tim di luar kota Jakarta, antara lain di kota Jambi, Lombok dan Lubuk Linggau. Mengembangkan tim di luar kota ada tantangannya tersendiri. Belajar dari beberapa senior, saya mulai melakukan terobosan dalam menjalankan bisnis ini. Mengantisipasi era digitalisasi yang semakin merebak, merespon pada kebutuhan nasabah dan agen yang berdomisili di kota lain dan kebutuhan akan efisiensi dalam berbisnis, maka di tahun 2016 saya memulai menjalankan bisnis asuransi ddengan cara Digital,yaitu melalui media online, memanfaatkan media sosial, blog, video-video yang mempermudah pekerjaan saya dalam menjelaskan segala hal yang berhubungan dengan bisnis asuransi.

Saya bersyukur dan makin menikmati profesi ini. Di tahun 2016 omset dan penghasilan pun semakin meningkat.

Puji dan syukur saya panjatkan kepada Tuhan, berikut pencapaian saya di tahun 2016 :

CPC. CPC (Consistent Producers Club) adalah sebuah penghargaan yang diberikan Allianz kepada agen yang mampu menjual 2 cases per bulan (penjualan pribadi, untuk level BE) dan 5 cases per bulan (penjualan unit, untuk level BP). Meskipun saya tidak menjadi CPC 12 bulan, tapi saya pernah meraih CPC quarter (3 bulanan). Konsisten (CPC) adalah cara pasti untuk berhasil (menjadi MDIT).
CPC 100 Days Challenge. ASN mengadakan tiga kontes trip, yaitu Premier Club (silakan trip ke mana pun Anda suka), Champion Club (awalnya Beijing, lalu diubah ke Italia), dan CPC Challenge (Bangkok). Saya bersyukur mendapatkan dua trip. Salah satunya CPC Challenge ke Bangkok. Syarat ke Bangkok adalah penjualan pribadi 150 juta dalam 100 hari (3 bulan 10 hari). Saya berangkat ke Bangkok pada bulan Agustus. Di bawah ini 3 foto selama di Bangkok bersama Legenda Asuransi Ibu Liem Lie Sia dan video dokumentasi selama di Bangkok.

Di tahun ini, saya bepergian bersama keluarga besar Busster ke Korea Jepang. Trip Korea Jepang ini adalah hasil pencapaian tahun 2015 yang berangkat di tahun 2016 dengan penambahan negara dari Jepang menjadi Korea Jepang. Jadi total negara yang saya kunjungi di 2016 adalah 3 negara.

Champion Club. Saya bersyukur di tahun 2016 ini meraih Champion Club kategori Penjualan Pribadi 600 juta. Negara Tujuan Champion Club tahun ini adalah Italia yang kemudian dibuat menjadi Trip ke eropa Tengah (15 negara) yang rencannya akan berangkat bulan April 2017 musim semi.

Billion Agency artinya agen dengan omset miliaran, bisa melalui penjualan pribadi, bisa juga berikut omset timnya. Tapi yang saya maksud di sini adalah omset unit (BP dengan BE-BE di dalamnya). Saya akan pertahankan agar omset unit saya agar selalu mencapai miliaran setiap tahun.
MDRT (Million Dolar Round Table)

Di tahun 2016 ini pula saya mencapai MDRT (Million Dolar Round Table) saya yang pertama.

MDRT (Million Dollar Round Table) adalah standar pengakuan internasional atas pencapaian luar biasa dalam profesi asuransi jiwa dan jasa keuangan. MDRT merupakan sebuah pencapaian yang hampir semua insan asuransi inginkan. Saya benar-benar bersyukur atas rahmat Tuhan, dukungan dan motivasi partner-partner saya, keluarga, dan para nasabah, cita-cita untuk mencapai MDRT ini tercapai di tahun 2016.

Di bisnis ini, saya belajar untuk Love to share… Senang berbagi..

Berbagi di APL tower, Agency PIK Ivan budiman dan Agency ibu Siawari. Belajar untuk berbagi dan berbicara di depan umum.

Demikian sekilas tentang perjalanan saya sebagai agen asuransi atau Life Changer di Allianz. Saya berdoa untuk bisa membantu lebih banyak orang lagi untuk memiliki Proteksi yang Cukup bagi keluarga dan membantu lebih banyak orang untuk mendapatkan perubahan hidup di tahun ini dan tahun- tahun mendatang.

Pada bulan Sep 2024, Allianz meluncurkan produk Asuransi Kesehatan Allianz Flexi Medical (nonsyariah) & Allisya Flexi Medical (versi Syariah).

Keunggulan Produk Allianz Flexi Medical & Allisya Flexi Medical

Tersedia fitur FLEXI BENEFIT yang dapat digunakan untuk membayar klaim rawat jalan, ekses claim dan/atau Risiko Sendiri (Deductible)
Manfaat Fasilitas Tambahan Flexi Benefit hingga 20% dari Premi yang dibayarkan di masa asuransi sebelum tanggal perpanjangan polis jika tidak melakukan klaim di periode pertanggungan asuransi
Tersedia Layanan Tanya Dokter Online terkait Kesehatan Mental dan Gizi
Perlindungan Maksimal dengan Batas Manfaat Tahunan sesuai dengan Kebutuhan.
Beragam pilihan Plan dan Wilayah Pertanggungan hingga Asia + Australia yang dapat dipilih sesuai kebutuhan.
Perlindungan Kesehatan yang Komprehensif sampai dengan Usia 100 tahun.

Ketentuan Umum

Nama produk	Allianz Flexi Medical & Allisya Flexi Medical
Jenis produk	Asuransi kesehatan Individu
Kontrak	Tahunan
Mata uang	Rupiah
Manfaat produk	Perawatan Rawat Inap atau Pembedahan Manfaat Penyakit Kritis dan Perawatan Darurat Manfaat Tambahan seperti Peralatan Medis yang Tahan Lama dan Anggota Tubuh Artifisial Manfaat Meninggal Dunia akibat Kecelakaan 50 juta dan akibat Bukan Kecelakaan 25 juta
Usia masuk	Usia masuk pemegang polis (ulang tahun terdekat) : Minimum usia 18 tahun Usia masuk tertanggung (ulang tahun terdekat) : 1 tahun – 75 tahun dan dapat diperpanjang setiap tahun hingga usia 100 tahun
Masa perlindungan	Hingga 100 tahun
Masa tunggu manfaat	Masa tunggu dibedakan berdasarkan sebabnya: Penyakit selain Penyakit Khusus dan Penyakit Kanker/Manfaat Perawatan Kanker: 30 hari Penyakit Kanker/Manfaat Perawatan Kanker: 9 Bulan Penyakit Khusus dan HIV/AIDS: 12 Bulan Tidak ada masa tunggu untuk perawatan kecelakaan
Cara klaim	Cashless di RS rekanan Allianz di wilayah perlindungan Reimbursement di luar RS rekanan Allianz di wilayah perlindungan
Masa Pembayaran Premi	Masa Pembayaran Premi mengikuti Masa Pertanggungan Asuransi. Besarnya Premi meningkat sesuai usia Tertanggung pada saat perpanjangan polis.
Frekuensi pembayaran premi	Bulanan, Kuartalan, Semesteran (harus menggunakan Kartu Kredit) Tahunan (Transfer atau Kartu Kredit)
Polis keluarga	Jika polis memiliki lebih dari 1 tertanggung (Polis Keluarga), tambahan Dana Flexi Benefit 5% dari Premi yang dibayarkan akan dikreditkan ke Akun Flexi Benefit. Tidak ada batasan jumlah maksimum Tertanggung dalam 1 polis selama memenuhi kriteria Keluarga. (Keluarga: Orang Tua, Pasangan, Anak, Kakak, Adik Tertanggung dari Pemegang Polis). Manfaat dan plan yang diambil untuk semua Tertanggung harus sama. Pengajuan Klaim harus melampirkan dokumen pendukung yang valid terkait hubungan dengan Pemegang Polis.

Pilihan Plan Allianz Flexi Medical & Allisya Flexi Medical

Ada 6 pilihan plan untuk masing masing Allianz Flexi Medical & Allisya Flexi Medical berdasarkan wilayah pertanggungan, jumlah tempat tidur, limit tahunan, Booster dan lain-lain sebagai berikut :

Note:

Wilayah pertanggungan. Asuransi ini berlaku di negara-negara yang termasuk wilayah pertanggungan. Di luar wilayah pertanggungan untuk kondisi darurat atau kecelakaan berlaku di seluruh dunia (kecuali USA) dalam kurun waktu 24 jam sejak mengalami kecelakaan atau keadaan darurat dan dilakukan secara reimbursement.
Jumlah tempat tidur. Yang dijadikan patokan adalah harga terendah di rumah sakit dengan kamar mandi di dalam. Jika tersedia beberapa kelas kamar yang menyediakan 1 tempat tidur, misalnya VIP, VVIP, Suite, dan President Suite, maka yang dipakai adalah kelas terendah yaitu VIP.
Jumlah tempat tidur dan batas harga kamar. Mana yang dipakai adalah yang lebih tinggi. Misalnya nasabah mengambil plan Essential Plus, dengan 1 tempat tidur atau batas harga kamar 1,3 juta per hari. Sedangkan harga kamar VIP di rumah sakit yang dimasuki hanya 1 juta per hari, dan di atasnya ada kamar VVIP dengan harga 1,2 juta per hari, maka nasabah boleh memakai kamar VVIP.

Tabel Premi Allianz Flexi Medical & Allisya Flexi Medical

AlliazFlexiMedical

Allisya Flexi Medical

Catatan:

Premi berlaku tahunan.
Tersedia premi semesteran, triwulanan, dan bulanan. Tapi premi lebih tinggi 4% (semesteran), 8% (triwulanan), dan 20% (bulanan) dan pembayaran harus melalui kartu kredit jika ingin dipakai secara cashless (gesek kartu)
Baik Premi tahunan maupun semesteran, triwulanan dan bulanan bisa dipakai secara CASHLESS (gesek kartu)

Tabel Manfaat Lengkap

Allianz Flexi Medical & Allisya Flexi Medical Menyediakan paket komplit antara lain Manfaat Rawat inap, Rawat jalan, Rawat gigi, dan Persalinan.

Saldo Flexi Benefit

Syarat dan ketentuan Manfaat Flexi Benefit :

a. Dana Flexi Benefit akan terkumpul dan dikreditkan ke dalam Akun Flexi Benefit sesuai dengan syarat dan ketentuan berikut ini:

Memilih Polis versi elektronik dan pembayaran Premi dengan cara pendebetan otomatis melalui kartu kredit atau rekening tabungan, maka 5% dari jumlah Premi yang dibayarkan akan dikreditkan ke Akun Flexi Benefit;
Jika Polis memiliki lebih dari 1 Tertanggung, maka 5% dari jumlah Premi yang dibayarkan akan dikreditkan ke Akun Flexi Benefit;
Jika klaim atas Santunan Harian Rawat Inap disetujui, maka dana Santunan Harian Rawat Inap (sesuai dengan Plan yang dipilih) akan dikreditkan ke dalam Akun Flexi Benefit;
Jika Polis diperpanjang sesuai Syarat dan Ketentuan Polis, dan syarat dan ketentuan Fasilitas Tambahan Flexi Benefit yang diatur dalam bagian “Fasilitas Tambahan Flexi Benefit” di bawah ini terpenuhi.

Tidak ada Pelayanan Kesehatan yang dilakukan oleh Tertanggung dan tidak ada klaim yang diajukan untuk Manfaat Asuransi dalam jangka waktu:

1 tahun Masa Asuransi, 5% dari jumlah Premi yang telah dibayarkan di 1 tahun Masa Asuransi sebelum Tanggal Perpanjangan Polis akan dikreditkan ke Akun Flexi Benefit;
2 tahun Masa Asuransi berturut-turut, 10% dari jumlah Premi yang telah dibayarkan di 1 tahun Masa Asuransi sebelum Tanggal Perpanjangan Polis akan dikreditkan ke Akun Flexi Benefit;
3 tahun Masa Asuransi berturut-turut atau lebih, 20% dari jumlah Premi yang telah dibayarkan di 1 tahun Masa Asuransi sebelum Tanggal Perpanjangan Polis akan dikreditkan ke Akun Flexi Benefit,

dengan ketentuan tambahan bahwa:

1. Polis diperpanjang untuk periode Masa Asuransi tahun berikutnya,
2. Polis tidak pernah berakhir (lapsed) di Masa Asuransi sebelum Dana Flexi Benefit dikreditkan ke Akun Flexi Benefit.
3. Dalam hal jumlah Tertanggung dalam Polis ini lebih dari 1 orang, pengkreditan Dana Flexi Benefit ke dalam Akun Flexi Benefit akan didasarkan pada setiap Tertanggung yang memenuhi syarat dan ketentuan Fasilitas Tambahan Flexi Benefit, dan sepanjang Tertanggung tersebut masih menjadi “Tertanggung” di Masa Asuransi perpanjangan Polis tahun berikutnya; dan
4. Apabila Tertanggung melakukan Pelayanan Kesehatan namun tidak ada klaim yang Kami bayarkan karena jumlah klaim tersebut masih dalam batas Risiko Sendiri; dan/atau Dana Flexi Benefit digunakan untuk melunasi seluruh biaya Pelayanan Kesehatan bagi Tertanggung tersebut, maka Tertanggung tersebut dianggap masih memenuhi syarat Fasilitas Tambahan Flexi Benefit.

Dana Flexi Benefit dalam Akun Flexi Benefit hanya dapat digunakan mulai Tahun Polis ke-3, dan terbatas untuk tujuan berikut:

Penggantian biaya Rawat Jalan yang dilakukan oleh Tertanggung;

Flexi Benefit
Pembayaran Ekses klaim dan/atau Risiko Sendiri (Deductible) atas Rawat Inap atau Pembedahan yang sebelumnya telah dilakukan Tertanggung; dan/atau
Pembayaran biaya konsultasi online dengan Dokter melalui platform Perusahaan Rekanan yang telah bekerja sama dengan Penanggung (sebagaimana Penanggung informasi- kan dari waktu ke waktu), termasuk pembelian Obat-obatan yang diresepkan oleh Dokter tersebut.

Dengan ketentuan bahwa setiap Pelayanan Kesehatan yang dilakukan oleh Tertanggung tersebut di atas harus memenuhi ketentuan Dibutuhkan Secara Medis. Untuk menghindari keraguan, Anda dan/atau Tertanggung tidak dapat menarik Dana Flexi Benefit atas alasan apa pun.

Jika terdapat lebih dari 1 Tertanggung dalam Polis:

• Pengumpulan Dana Flexi Benefit dalam Akun Flexi Benefit berdasarkan Poin (b) Flexi Benefit di atas dan Fasilitas Tambahan Flexi Benefit akan dihitung untuk masing-masing Tertanggung. Jika satu Tertanggung tidak memenuhi syarat untuk pengumpulan Dana Flexi Benefit, hal tersebut tidak akan memengaruhi pengumpulan Dana Flexi Benefit untuk Tertanggung lainnya yang memenuhi syarat; dan

• Akumulasi Dana Flexi Benefit yang terkumpul dapat digunakan oleh seluruh Tertanggung dalam Polis. Klaim Dana Flexi Benefit oleh salah satu atau lebih Tertanggung akan mengurangi saldo Dana Flexi Benefit yang tersedia.

Catatan:

Setelah Polis berakhir atau diakhiri dengan alasan apa pun (termasuk karena alasan Tertanggung meninggal dunia), semua sisa Dana Flexi Benefit dalam Akun Flexi akan hangus dan tidak akan dibayarkan kepada Pemegang Polis.
Kami akan menginformasikan kepada Anda saldo Dana Flexi Benefit yang tersedia dalam Akun Flexi Benefit Anda secara berkala melalui metode atau sarana komunikasi yang Kami tentukan.
Jika setelah Kami melakukan penambahan atau pengkreditan Dana Flexi Benefit ke dalam Akun Flexi Benefit, Kami menemukan bahwa syarat-syarat Flexi Benefit tersebut ternyata tidak terpenuhi, Kami berhak untuk membatalkan penambahan atau pengkreditan tersebut.
Untuk menghindari keraguan, Anda dan/atau Tertanggung tidak dapat menarik Dana Flexi Benefit atas alasan apa pun.

Resiko Sendiri atau Deductible

Jumlah Risiko Sendiri (Deductible) dihitung berdasarkan ketentuan- ketentuan berikut ini:

Untuk setiap kejadian Rawat Inap atau Pembedahan untuk Penyakit atau Cedera yang sama;
Berdasarkan Eligible Claim, dan bukan dihitung dari jumlah total klaim yang diajukan kepada Allianz
Setelah memperhitungkan Manfaat Asuransi yang telah dibayarkan oleh perusahaan asuransi lain, Badan Penyelenggara Jaminan Sosial (BPJS), atau pihak lain yang memberikan pertanggungan sejenis yang juga dicakup oleh Polis.
Apabila besarnya Risiko Sendiri (Deductible) lebih kecil dari Eligible Claim, maka Allianz akan membayarkan Manfaat Asuransi berupa selisih dari Eligible Claim (total biaya Pelayanan Kesehatan yang disetujui) dan besarnya Risiko Sendiri (Deductible); atau
Apabila besarnya Risiko Sendiri (Deductible) lebih besar dari Eligible Claim, maka Allianz tidak akan membayarkan Manfaat Asuransi apa pun
Anda tidak dapat mengubah keberlakukan Risiko Sendiri (Deductible) ini tanpa persetujuan tertulis sebelumnya dari Kami. Jika Anda mengajukan permohonan untuk mengubah keberlakukan Risiko Sendiri (Deductible), Kami berhak untuk melakukan seleksi ulang risiko dan menyetujui atau menolak permohonan perubahan tersebut.

Ilustrasi_Risiko_Sendiri_Allianz Flexi_Medical

Daftar Penyakit Khusus masa tunggu 12 Bulan

Berikut penyakit yang dikenakan masa tunggu 12 bulan (satu tahun) sejak polis disetujui/dipulihkan, jika belum pernah dialami.

Batu di ginjal, saluran/kandung kemih, saluran/kandung empedu
Penyakit jantung, pembuluh darah jantung, dan pembuluh darah otak (contoh: gagal jantung, penyakit jantung koroner, stroke)
Katarak
Segala bentuk tumor jinak/massa/kista/polip
Penyakit amandel atau adenoid dan kondisi abnormal dari rongga hidung, septum intranasal atau konka turbin, termasuk sinus yang mengakibatkan intervensi bedah.
Kencing manis
Tuberculosis dan semua komplikasinya
Gangguan kelenjar tiroid
Hipertensi, hiperlipidemia (contoh: hiperkolesterol, hipertrigliserid)
Gagal ginjal kronis
Segala jenis hernia
Invertebrata disc prolaps
Semua jenis gangguan hematologi, autoimmune
Wasir
Semua jenis gangguan sistem reproduksi pria atau wanita, termasuk namun tidak terbatas pada fibroid/mioma di rahim.
Tukak lambung (ulkus peptikum)

Daftar RS Rekanan

Daftar rumah sakit rekanan Allianz untuk produk Allianz Flexi Medical & Allisya Flexi Medical bisa dilihat di web Allianz.
Scroll sampai ke section Asuransi Individu lalu pada dropdown Pilih “Program Asuransi” silahkan memilih Allianz Flexi Medical atau Allisya Flexi Medical.

Prosedur Cashless di Luar Negeri

Langkah awal adalah hubungi AdMedika atau IA (International Assistance) di nomor 1500126. Selanjutnya ikuti petunjuk yang diberikan. Berikut prosedurnya :

Untuk informasi selengkapnya, download melalui brosur berikut ini : BROSUR Allianz Flexi Medical dan BROSUR Allisya Flexi Medical

Untuk pembuatan ilustrasi gratis dan tanya-tanya gratis tentang asuransi kesehatan murni tanpa unitlik terbaik dan terkomplit Allianz Flexi Medical ataupun Allisya Flexi Medical, silakan hubungi agen allianz terpercaya Cristine Liman.